股票入門

[2020]股票入門!十分鐘讓你邁向退休第一步

文章最後更新於

  大多數的股票新手,剛開始甚麼都不知道,所以會開始搜尋網路上一堆文章以及影片,最常看到有人問…

  • 該拿多少錢出來投資
  • 該怎麼下單
  • 什麼是股票以及交易方式
  • 應該怎麼開始投資

每一個段落,我都會有分支補充的文章,如果不習慣這樣的閱讀方式,可參考文章底部,逐一文章學習也可以唷^_^

  系統式學習帶你走出資訊混亂,先了解股票再去做投資,不要因為旁邊有老師、同事、朋友跟你說哪一支股票非常棒,趕快去開戶後入場,95%的人都因為自己的不了解而在股票市場跌倒,所以都先冷靜!!等等!!

95percent的衝動消費

股票入門該知道的十件事

  每一項都用一分鐘了解就夠了,你先了解整個框架概念,之後再逐一細項突破。

  • 股票為何會漲跌?
  • 投資股票、定存、基金還是其他投資標的?
  • 不要借錢去買股票,你又該拿多少錢去做投資?
  • 一股?一張?零股?整張?這些到底差在哪?
  • 股票買賣會有哪些費用?
  • 券商怎麼選&APP有差嗎?
  • 開戶要準備什麼?
  • 從最簡單的ETF開始
  • 當股東那我要怎麼獲利?價差?利息?怎麼算?
  • 不動起來你永遠都是局外人

股票為何會漲跌?

  股票就跟菜市場一樣,當需求>供給時股價就會漲,供給>需求時就會跌,因此賣=供給、買=需求,如果很多人賣這一支股票,就表示供給>需求,因此股價就會往下跌,而甚麼會影響股民選擇買賣股票呢?其中的因素有很多,例如下週颱風會來,因此這週去買菜肯定會貴的道理一樣,而漲跌又該如何去看,你可以參考這邊「股票新手入門磚,教你秒懂K棒是什麼,還有它在透漏什麼賺錢訊息?」,了解漲跌後,後續會再專門用一篇文章說明引響漲跌幅的四大元素。

為何股票會漲跌呢

我該投資股票、定存、基金還是其他投資標的呢?

  目前投資標的的種類很多如下圖,定存、股票、ETF、基金、債券、房地產、期貨巴拉巴拉巴拉….就拿定存來舉例,風險低且學習的時間不用太高,但定存利率大約是0.1~1.1%不等,也就是說100$可以拿到1.1$,所以風險伴隨的就是獲利的高低,簡單說明一下各種投資標的的基本風險 (因應時代變化部份標的的本金可較小,後續會再詳細說明,此資料僅供參考)。

  • 定存:風險最小,也是大家第一個想到的投資方向
  • 基金、ETF:將雞蛋放在不同籃子里投資來降低風險
  • 股票、債券:需要自行挑選並分配比重、較需要花時間研究及了解
  • 期貨、選擇權、外匯、權證:需要針對消息以及市場做專業的研究,而且具有槓桿 (倍數),對於新手來說比較難操作
  • 房地產及其他大型投資:這部份由於牽動的資金風險較大,因此不建議新手投入,但現在多了不少可讓小資金入場的方式 (後續會特別用一篇說明)
投資標的學習與風險

  而人人都在說的股票比現在的定存0.1~2%來的好太多了,但你有想過股票可能會賠錢嗎?由於前一點股票漲跌,因此不是直接買了隨便一支股票接下來就會開始賺錢。

  推薦新手升級曲線可以由左下到右上去學習,或者挑中偏低投資風險的標的開始學習比較能承擔,但仍鼓勵多多了解不同的投資標的,都有助於自己去尋找喜歡的投資項目,但無論哪一種投資你去了解再丟錢才叫投資,不懂就盲從買賣這叫「賭博」,而其他投資標的入門到時我會再做額外的文章說明。

不要借錢去買股票你應該拿多少錢去投資?

  你肯定會聽過「你好我是xx銀行貸款,年利率約2.5~5%可貸幾十到幾百萬,這樣你有投資約在6~8%的獲利,能讓你的資金更有效的運用唷」,或者有些人會覺得這支股票甚至標的穩賺,而借錢去投資,但這個動作有前提:

  • 你是該標的或領域的老手
  • 你是透過實際資料分析判斷
    而非靠感覺,舒服就下注
  • 借的錢你是有能力在一年內償還,因為如果變成循環利息,是有可能投資不成還負債累累
不要借錢投資

  至於你應該拿多少錢去投資,跟借錢投資的概念很像,一個大原則就是,這些錢是有辦法負擔的風險,例如A、B兩個人一個月都賺30,000,而A一個月願意拿10,000$投資;B則只願意拿5,000$投資,基本上只取決於能負擔的風險有多少,而非前多或者錢少,即便只拿1,000$都是可以投資的,至於詳細資產如何配置,後續我也會專門做一章節來說明。

一股?一張?零股?整張?這些到底差在哪?

  常常會看到有人會說買一張或者零股交易等,其實你只要想像1公里 = 1000公尺,等同於台股 1張 = 1000股,他就只是單位換算,所以你可以買進零股250股,連續買個4次,他也會自動換算成1張喔,而假設你看到台積電的股價是300$,股價=1股的價錢,所以你如果買進1張,則等於300$ x 1,000股 = 30萬元,整張以及零股交易的限制如下,主要是交易時間及條件,後續也會做詳細的說明,包含買進賣出的時機點以及零股交易的方式都是有眉眉角角的。

  • 整張交易
    • 交易時間:09:00~13:30
    • 隨時可成交(搓合)買進/賣出,而零股的話則是在13:30~14:30交易,但是零股要注意兩件事情
  • 零股交易
    • 交易時間:13:30~14:25申請買/賣,14:25~14:30一次性成交(搓合),並公布結果,因此零股交易是有可能買賣失敗的
    • 股數不能大於999股
零股與整張差別與交易時間

股票買賣會有那些費用?

  股票買賣的時候,因為是透過券商買賣,所以券商在買或賣的時後,都會收取手續費,而在賣出股票的時候,還會被收證交稅喔,因為你有賺錢,政府就要跟你收稅的概念(暈),而後續會提到的ETF還會有其他費用後續會再額外說明,先了解基本會有那些費用就好。

  • 手續費標準是0.1425% * 券商折扣(3折~65折不等),除非你是每月50~100萬現金流量的客戶,不然基本上都差不多是5~65折,買跟賣都會收喔,若不足20$以20$計價。
  • 證交稅依照不同的投資標的會有所不同,這邊僅舉例最常見的個股以及ETF,個股證交稅是0.3%,而ETF則是0.1%,目前債券則免稅

  來舉個例子小明看中台積電,於股價300$買進一張,股價350$賣出一張,獲利是怎麼樣子呢?

股票買賣三大費用

券商怎麼選&APP有差嗎?

  如果要買賣股票,你需要一個專門的帳戶來跟券商下單買賣股票,一般來說券商常聽到的可能會是凱基、元大、國泰、日勝等等之類的,而券商該怎麼選擇呢?基本上如果你每月的投資金額會在100萬以內,那可以參考以下幾點做選擇:

很多APP
  • 選擇離家近或者據點多:主要是讓你方便申辦或者需臨櫃時比較方便
  • 選擇薪轉戶的銀行:我現在就是使用國泰,因為以前薪轉就是國泰
  • 選擇折扣低:基本上都會在5折~65折,若流動金額不大可忽略
  • APP好用程度:基本上可忽略,原因是大多APP都是參考三竹股市,因此每家證券的APP不會有差異太大的問題,可以先下載玩一下(免費)
  • 特殊需求:會特別列這一點,是因為目前許多小資族會選擇在固定時間花固定的錢(定期定額)來買零股,而國泰目前的活動是10,000$內的「買進」交易手續費為1$,還記得上一篇提及的手續費小於20$,以20$計算嗎?這部份國泰吸收買進手續費成本,所以我自己十分推薦,在活動結束時可以開國泰證券戶

  券商不是只能辦一個,所以各家都可以試試看,若每月投資金額在100萬以上,後續我會再補上詳細的券商開戶優惠唷,因為…大家遲早會賺到100萬,到時就可以接著看囉。

開戶要準備什麼?

  原本大部份開戶都需要臨櫃,但現在部份券商有提供線上開戶或者預約臨櫃的功能,希望多多利用,可以節省寶貴的時間,畢竟上班請假還要扣薪水呢!

目前國泰的線上開戶我覺得蠻順暢的,只要有手機能拍照以及有身份證跟第二證件,就可以直接線上開戶大約花5~8分鐘就可以填完資料送審,十分方便,比起以前的辦理方式,你現在可以偷偷在上班前十分鐘就給他辦好。

國泰線上開戶

從最簡單的ETF開始

  為什麼標題會這樣下呢?再詳細說明前,我們先試著想想看一個問題,假設你現在手上有100萬,有三個朋友希望你投資他,分別對你說:

  • A朋友:投資我的店,年盈虧±12%
  • B朋友:投資我的店,年盈虧±8%
  • C朋友:投資我的店,年盈虧±5%

  此時你應該會選擇其中一個人去投資,但!若你投資了A明年的確可能會賺到12萬,但也可能會虧到12萬,投資C也一樣會有±5萬元的風險,所以其實…這可以是個複選題,若你同時投資A、B、C的話,若A有賺而B、C賠,或者B賺A、C賠都好,至少有辦法透過資金分配來達到降低風險,ETF就類似這樣的運作方式。

蛋與籃

  ETF (Exchange Traded Funds 指數股票型基金) 是透過追蹤某項指標來選擇並買/賣一籃子股票,就拿台灣前50大的公司來說,你100萬買1家股票還是100萬買50家股票比較穩定呢?相信應該會是後者吧。

  上述說的就是0050(台灣50)ETF在做的事情,他追蹤的是臺灣50指數,簡單來說就是台灣前50大優質好公司,基本上若這50家倒了… 台灣應該也倒了,而另外一檔ETF是0056(台灣高股息)ETF,看名子就知道他所追蹤台灣高股息指數來預測未來一年股息高的30家公司,每年所能回饋的股息也都是針對追蹤後的成果來做發放,所以大多數想要存股的人會想從0050、0056開始去做了解,並不是叫你直接買,因為ETF還有很多種,但如果你還不是很確定,那你可以先從最簡單的0050以及0056開始了解,後續我會在專門用一篇講解ETF,但我必須說你已經領先別人一步!加油。

0050與0056追蹤指數

當股東那我要怎麼獲利?價差?利息?怎麼算?

  基本上股票投資有兩種獲利方式如下:。

  • 價差
  • 股息(利息)
    • 現金股利
    • 股票股利

  價差很好理解,基本上就是低買高賣,在便宜的價格買進,在較高的價格賣出,至於利息的部份就比較多元了。
  現金股利:就是你持有的 (n股 x 配發金額),假設以0056來看,你買到現在共累積了4張又500股,而現在0056要配發2$的現金股利,則你會拿到 (4500股 x 2$) = 9000$。
  股票股利:則是你持有的(n股 x 配發股票),同樣假設0056來看,你也買了4張又500股,而現在要配發0.1股票股利,則你會拿到(4500股 x 0.1) = 450股,也就會導致最後你的股票股數變成4500+450 = 4950股。

股票基本獲利方式

  接著你會發現一個很奇怪的詞,叫做填權息?或者殖利率?這部份會比較複雜一點,因此先知道獲利的方式就好,再來詳細閱讀後續發上來的文章「[2020]股票利息計算,填權息?殖利率?新手看圖秒學不踩坑!」

不動起來你永遠是局外人?

結尾

  大部份的人都一直覺得自己還沒準備好,甚至覺得自己要有一筆不小的資金,才能開始投資股票,但!投資是場馬拉松,並不像賭博,一場定輸贏,將每一次的投資切成小單位,透過每一個單位邊學邊操作而ㄅ非盲從,練習自己針對市場觀察、技術分析的能力是否有逐漸在進步,這才是進步最快的方式,而且因為你丟了錢進去,你更會強迫自己去努力。

– star stock –
ZN 教你斜槓青年。 starstock.com.tw

我的目標是協助你成長,進而更接近自己所期望的目的地,無論是理財、賺錢、股票及財務自由,如果你有任何問題或需要任何協助,請在底下留言,我會非常樂意幫助你,祝一切順利。

Day 2股票新手入門磚,教你秒懂K棒是什麼,還有它在透漏什麼賺錢訊息?


56 則迴響

  • Wei

    2020-05-10

    版主整理得很詳細耶!!
    已儲存這篇文章
    等待版主將來蜘蛛網般的文章產生!

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  • 艾密莉

    2020-05-10

    股票是我從來沒做過的投資工具
    因為有好多專有名詞好複雜
    不懂的真的只能聽別人買哪一檔股票而下去買
    不過版主用了很多讓人容易理解的舉例
    好像對股票有進一步的了解了
    謝謝分享唷!!

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    • ZN

      2020-05-10

      真的!! 希望大家不要太過盲從容易跌倒 感謝你

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  • levi

    2020-05-10

    版主的分析跟圖表都很不錯!!
    相信對入門者會很大的幫助^^

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    • ZN

      2020-05-10

      希望對大家都有幫助 感謝

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      • Charlotte

        2020-05-10

        很棒的分享!
        我最近也开始学习&多了解关于股票投资。感谢版主!获益良多!

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    • Keikei

      2020-05-10

      我最近也開始留意ETF
      好像是新手最容易賺錢的投資工具
      有研究美股ETF嗎?期待你的分享喔

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      • ZN

        2020-05-10

        有喔
        我台股以及美股都有操作
        但基本上台股可以觀察的相關資訊量較大,並且波動相對於美股來的小一些
        所以我會先帶大家從台股開始了解
        後續會再開一天美股投資相關分類文章
        十分感謝您 ^_^

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  • CHENYUCHUN

    2020-05-10

    圖片出來更淺顯易懂
    反而更容易上手
    對新手非常受用

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  • SulliWen

    2020-05-10

    最近股市的起伏加上現在的景氣
    讓大家覺得現在進場真的是好時機
    但是進場前真的有好多東需需要研究
    謝謝ZN的解說
    讓對從來沒有接觸過投資的新手把所有功課都做好了
    多了解說的圖片一下就理解了~

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    • ZN

      2020-05-10

      希望對大家能有幫助XD

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  • Roger

    2020-05-10

    準備跟著老師上車學於投資
    感覺老師已經準備好許多文章要分享了我還不追蹤起來
    另外問一個問題
    什麼是當沖呢?
    常聽到但不知道

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    • ZN

      2020-05-10

      相關詞彙我後續會再開一篇文章出來

      先了解一下有關於「沖銷」
      沖銷就是,你買進1張股票,後續賣出無論哪天,這其實就是沖銷
      接下來就分為當日沖銷(當沖)或者隔日沖銷(隔日沖)或者

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  • Summer

    2020-05-10

    版主分享的很清楚,很適合新手來閱讀,學習很多👍

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  • 陳芃宇

    2020-05-10

    我才18歲 想投資股票就看到這篇
    讓我學到好多 感謝作者

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    • ZN

      2020-05-10

      越早投資能夠達到的時間複利越大,希望能幫助到你
      ^_^

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  • Hani

    2020-05-10

    我也是剛接觸股票領域的新手,有一個長輩跟我說過『時間』是我最重要的資產,謝謝版主整理得這麼詳細,讓我可以快速理解一些基礎概念,期待版主接下來的其他介紹!

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  • jiarong

    2020-05-10

    版主這篇講的超詳細~有些高報酬的不一定是好事,保險一點可以選ETF,我也有研究股票,但是沒投入太多,真的要小心選股,不然投進去很容易被套住。

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    • ZN

      2020-05-10

      真的 有同感!

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  • TM

    2020-05-10

    我喜歡版主作的圖文分享,讓新手可以很清楚自己處於甚麼投資階段,希望可以持續接收好的文章分享,謝謝 !

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  • 蔡明軒

    2020-05-10

    很期待瞭解相關ETF的介紹!
    感謝版主分享!

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  • ChengLin

    2020-05-10

    相當詳細的圖文解說,新手踏入股票市場可以透過本文章取得較清楚的觀念,感謝!

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    • ZN

      2020-05-10

      感謝你^_^

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    • larry

      2020-05-10

      文章非常詳細,分析得很到位,但是我這裡有個問題想問版主,股票所謂的一股一個單位是如何看的呢?希望版主解答🙏感謝!

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      • ZN

        2020-05-10

        主要單位換算
        就像高中體測,會叫你跑3000公尺或者跑3公里是一樣的
        而至於怎麼知道交易單位,基本上券商的交易軟體
        於整張交易時段時,單位就是「張」;於零股交易時,單位就是「股」

        如果要知道自己的庫存有幾張或者幾股,通常券商APP都會有庫存股票查看的功能,只要超過1000股他就會自動換算成「張」

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  • 馬克的足跡

    2020-05-10

    投資股票有一段時間了,但最近開始接觸到特別股和基金,很想要比較這些的差別,版主可以分享一篇嗎?

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    • ZN

      2020-05-10

      好的喔,因為股票跟基金其實有很多雷同的地方,我預計會在介紹完台股ETF後
      接著介紹股票接著會再做有關於基金以及美股的專欄

      十分感謝您

      回復
  • 魚丸

    2020-05-11

    整理的真是詳細,又有圖片說明,真的很棒哦!

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  • venus

    2020-05-11

    喜歡版主可愛圖片
    現在年青人真的要積極投資加理財啊!
    好的開始是成功的一半
    一起努力喔~~

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  • 毛爸

    2020-05-11

    版大將股票寫得非常淺顯易懂~這一點我覺得很棒!
    期待您接下來的文章唷!我也想跟著版大一起學習投資!

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    • ZN

      2020-05-11

      十分感謝你的支持^_^

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  • Ryan

    2020-05-11

    版主資料整理得很詳細ㄟ
    增加了不少投資觀念
    也很好理解
    期待版主更多投資相關文章!

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  • perry

    2020-05-11

    感謝分享~我終於搞懂券商怎麼選擇了

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  • wing

    2020-05-11

    看得出版主對股票的豐富知識,真的很專業

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  • Lun

    2020-05-12

    感謝版主的介紹,非常適合剛入門的新手
    看這一篇就能懂了XD

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  • Jack Yip

    2020-05-12

    感謝你的分享,對於新手投資的我有一個初步的了解,希望你會分享更多新手投資的,我會follow你

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  • Richmaple

    2020-05-12

    這篇文非常厲害實用啊!馬上分享給朋友看看

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  • daniel

    2020-05-12

    看完文章又對於股票更深入的了解,有很多細節是值得一再複習的

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  • Pingback: 股票新手入門磚,教你秒懂K棒是什麼,還有它在透漏什麼賺錢訊息!? | starstock

  • Ryan

    2020-05-28

    雖然目前等級比投資菜鳥再高一階,但這篇文章有很多地方是我需要再複習跟檢視, 謝謝ZN分享詳細內容 !,期待分享更多文章 !

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    • ZN

      2020-05-28

      十分感謝,希望對你有幫助^_^

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